First Liberty Bank ofrece una amplia gama de productos de cuentas de jubilación individuales (IRA). Mientras explora las opciones que aparecen a continuación, no dude en comunicarse con nosotros para obtener información adicional. ¡Estamos aquí para ayudarlo!
Nuestra cuenta de jubilación individual (IRA) se puede abrir con tan solo $100,00. Puede agregar más dinero durante el año para alcanzar su contribución anual máxima de $6000,00 o $7000,00 para personas de 50 años o más si tiene ingresos laborales de al menos $6000,00 o $7000,00.
Un cónyuge que no trabaja también puede realizar aportes anuales de $5,500.00 o $6,500.00 para personas de 50 años o más. Estas cuentas se manejan de la misma manera que una Cuenta de Jubilación Individual regular.
Este plan se ofrece a quienes trabajan por cuenta propia o son dueños de una pequeña empresa. Es una manera en la que el empleador permite que sus empleados (aquellos que califican) ahorren para su jubilación.
Una cuenta IRA Roth es similar a una IRA tradicional excepto que las contribuciones no son deducibles de impuestos, pero las distribuciones pueden estar libres de impuestos.
La CESA permite a las personas abrir o contribuir hasta $2,000.00 por año por cada hijo hasta la edad de 18 años para cubrir los gastos de educación calificados del niño. El tutor legal o el padre del niño conservarán el control de los fondos hasta que el niño alcance la mayoría de edad.
Podemos ayudarle a transferir cualquier parte de los fondos de un Plan de Jubilación Calificado (como un plan con su empleador) o de una IRA existente en otra institución financiera a una IRA en First Liberty Bank.
Ofrecemos varios tipos de planes de jubilación para inversiones de empleadores y empleados. Desde pequeñas empresas hasta grandes corporaciones, podemos ayudarlo a encontrar el tipo de plan de pensión adecuado que satisfaga sus necesidades. Podemos ayudarlo a establecer su plan con una variedad de opciones de inversión. Todos los planes que ofrecemos cumplen con las normas y están aprobados por el IRS.
