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Cuando abra o haga un cambio en su cuenta en First Liberty Bank, se le solicitará su nombre, dirección, fecha de nacimiento y otra información de identificación. También se le puede solicitar su licencia de conducir u otros documentos de identificación emitidos por el gobierno. La verificación requerida puede ser incómoda, pero es un fuerte elemento disuasorio para los terroristas y otros delincuentes. Su privacidad es una preocupación principal y nosotros, como su banco, la respetaremos y protegeremos siempre, de conformidad con los requisitos de la ley.
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Cualquier actualización o cambio de la política se publicará en este sitio web con la nueva fecha de revisión, que es la fecha de entrada en vigor de los cambios. El uso continuo de este sitio web constituye su aceptación de cualquier cambio a esta política.
Información importante sobre los procedimientos para abrir o cambiar una cuenta en First Liberty Bank
La Sección 326 de la Ley Patriota de los Estados Unidos exige que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abre una cuenta o cambia una cuenta existente. Este requisito federal se aplica a todos los clientes nuevos y actuales. Esta información se utiliza para ayudar al gobierno de los Estados Unidos en la lucha contra la financiación del terrorismo y las actividades de lavado de dinero.
Lo que esto significa para usted: cuando abra una cuenta o modifique una cuenta existente, le pediremos a cada persona su nombre, dirección física, dirección postal, fecha de nacimiento y otra información que nos permita identificarla. Le pediremos que nos muestre la licencia de conducir y otros documentos de identificación de cada persona y que copie o registre la información de cada una de ellas.
Información importante sobre la apertura de una cuenta de persona jurídica
A partir del 11 de mayo de 2018, todos los bancos están sujetos a una norma en virtud de la Ley de Secreto Bancario destinada a ayudar al gobierno y a las autoridades policiales en la lucha continua contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Cada vez que se abre una cuenta a nombre de una empresa o de una “entidad jurídica” cubierta, estamos obligados a solicitarle cierta información de identificación (nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de seguro social) de los “beneficiarios reales” de la empresa. La norma define a un beneficiario real como:
Si está abriendo una cuenta en nombre de una entidad legal cubierta, se le solicitará que complete un Formulario de certificación de propietario beneficiario.
Para obtener información adicional sobre este requisito, comuníquese con su sucursal local o visite https://www.gpo.gov.
Nuestro personal apasionado, profesional y amable está disponible para ayudarlo en la toma de decisiones y brindarle el más alto nivel de servicio al cliente personalizado.
